Mokėjimai (įplaukos/išlaidos)

Šioje dalyje vedami mokėjimai (įplaukos/išlaidos), kurie fiksuojami tiek didžiosios knygos (“DK registras”), tiek kliento skolų (“Skolų registras”) operacijų sąraše.

Skirtingų tipų operacijos yra išskiriamos spalvomis (laukas "Apyvarta" ) ir ženklais (+ ir -). Tai palengvina bankinio išrašo importo kontrolę sumuojant įplaukas ir/ar išmokas.

Mokėjimo dokumento vedimo pagrindiniai žingsniai:

1. Kuriama nauja operacija. Suvedama bendra informacija (dokumento tipas, mokėjimo metodas, data, dokumento numeris).
2. Įvedamas dokumento turinys (pagrindinė informacija): įmonės banko sąskaita, balansinės sąskaitos, mokėjimo suma, valiuta).
3. Suvedama mokėtojo informacija ir mokėjimo paskirtis.
4. Esant poreikiui priskiriami dokumentai skolos sudengimui.
5. Dokumentas registruojamas.

Mokėjimo dokumento bendrinė dalis

Paspaudus mygtuką “Sukurti naują” suvedama dokumento informacija:

• Skiltis “Pagrindinis”:
  • “Tipas” - šis laukas nusako mokėjimo tipą (įplaukos ar išlaidos).
  • “Mokėjimo metodas” - mokėjimo metodas (grynais, kortele, per atskaitingą asmenį ir pan.). Parinktas metodas nulemia mokėjimo formos laukų pildymą.
  • "Data" - pagal šį lauką susiformuoja didžiosios knygos operacijos įrašai (“DK registras”), kliento skola (“Skolų registras”).
  • “Dokumento Nr.” - vedamas mokėjimo dokumento numeris. Neįvedus numerio - numeris bus sugeneruojamas pagal aprašytą skolų dokumentų skaitliuką dokumento išsaugojimo metu.
  • “Valiuta” - pagal nutylėjimą parenkama įmonės bazinė valiuta, kurią galima koreguoti.
  • “Užrakintas mokėjimas” - šis požymis naudojamas, kai mokėjimo dokumentas neturi dalyvauti automatiniuose sudengimuose.
  • „Tarptautinis“ - rodomas bankinio pavedimo tipo mokėjimuose. Požymis nurodo, kad mokėjimas formuojamas kaip tarptautinis pavedimas. Kuriant mokėjimą reikšmė užpildoma iš pasirinktos kliento banko sąskaitos, tačiau ją galima pakeisti rankiniu būdu.
  • „Bankas korespondentas“ - parenkamas bankas korespondentas tarptautiniam pavedimui. Laukas rodomas, kai mokėjime pažymėtas požymis „Tarptautinis“. Kuriant mokėjimą reikšmė užpildoma iš pasirinktos kliento banko sąskaitos, tačiau ją galima pakeisti rankiniu būdu.
  • “Registravimo tipas”:
  • “Registruoti į DK ir skolas ” - šis tipas parenkamas, kai mokėjimo dokumentas turi būti registruojamas didžiojoje knygoje (“DK registras”) ir skolose (“Skolų registras”).
  • “Registruoti į DK” - šis tipas turi būti parenkamas, kai mokėjimo dokumentas turi būti registruojamas tik didžiojoje knygoje (“DK registras”). Laukas “Skola” lygus nuliui.
  • “Fiksuotas mokėjimas” - šio tipo negalima pasirinkti - sukuriamas sistemos automatiškai, kai mokėjimo dokumentas kuriamas iš pirkimo užsakymo/pardavimo užsakymo, pirkimo/pardavimo dokumento. Su šiuo tipu dokumento koregavimas galimas tik atšaukus pirkimo/pardavimo sąskaitos registravimą.

• Skiltis “Bendra informacija”:

  • “Žurnalas” - DK žurnalas, kuriame formuosis mokėjimų sumos.
  • “Banko transakcijos Id” - banko importo transakcijos Id.
  • “Grupavimo kodas” - duomenų importo unikalus kodas, kuris naudojamas duomenų filtravimui (pvz.: iš banko importuojama 100 mokėjimų vienu išrašu. Pagal šį kodą galimas šių įrašų atfiltravimas).
  • “Dokumentas ref.” - dokumento numeris, kuris turi sąryšį su kitu dokumentu.
• Skiltis “Dokumentai sudengimui”:
  • “Priskirti dokumentus” - susiejami anksčiau įvesti dokumentai (pvz.: pirkimų/pardavimų užsakymai, pirkimų/pardavimų sąskaitos).

Mokėjimo dokumento registravimas

Suvedus reikiamą informaciją dokumentas registruojamas.

Registravus mokėjimo dokumentą:

• Susiformuoja didžiosios knygos įrašas (“DK registras”).
• Susiformuoja skola (“Skolų registras”), kai “Registravimo tipas” = “Registruoti į DK ir skolas”.
• Skola sudengiama pagal nustatytą kliento kortelėje parinktą skolų sudengimo tipą.

Banko išmokų eksportas (SEPA - XML)

SEPA banko išmokų eksporto pagrindiniai žingsniai:

1. Mokėjimų sąraše pažymimas varnele konkretus mokėjimo dokumentas.
2. Mokėjimų operacijų lange spaudžiamas mygtukas “Eksportuoti į banką (SEPA - XML)”.
3. Sugeneruotas XML failas išsaugomas Downloads kataloge.

Eksportuojant bankinio pavedimo tipo mokėjimus, XML formavimas remiasi mokėjime išsaugotu požymiu „Tarptautinis“.

• Kai „Tarptautinis“ nepažymėtas, formuojamas įprastas SEPA tipo XML.
• Kai „Tarptautinis“ pažymėtas, XML formuojamas kaip tarptautinio pavedimo failas ir jame neformuojamas SEPA paslaugos lygio požymis.
• Tarptautiniame pavedime gavėjo sąskaita formuojama kaip IBAN, jei sąskaitos numeris yra validus IBAN. Jei gavėjo sąskaita nėra IBAN, ji formuojama kaip kita sąskaitos reikšmė (Othr/Id).
• Eksportuojant tarptautinį pavedimą, gavėjo miestas ir šalis imami iš kliento pagrindinio sąskaitos adreso. Adreso pateikimo sąlygos aprašytos toliau.
• Į tarptautinio pavedimo XML įtraukiami nurodyti gavėjo banko duomenys: banko pavadinimas, šalis, miestas, SWIFT/BIC ir finansų įstaigos kodas.
• Kai „Tarptautinis“ pažymėtas ir mokėjime parinktas „Bankas korespondentas“, XML faile formuojama banko korespondento informacija. Į ją įtraukiami banko kortelėje užpildyti duomenys: SWIFT/BIC, pavadinimas, šalis, miestas, finansų įstaigos kodas ir korespondentinė banko sąskaita.

Viename eksportuojamame faile gali būti ir įprasti, ir tarptautiniai mokėjimai. Kiekvieno mokėjimo XML struktūra parenkama pagal to mokėjimo požymį „Tarptautinis“.

Palaikomi mokėjimų eksporto XML formatai:

• pain.001.001.03
• pain.001.001.09

Adresų pateikimas XML faile

Eksportuojant mokėjimus į XML failą, mokėtojo, gavėjo ir banko adresai įtraukiami tik tada, kai yra abu duomenys – miestas ir šalis. Jei bent vieno iš šių duomenų trūksta, atitinkamas adreso blokas neįtraukiamas.

Mokėtojo ir gavėjo miestas bei šalis imami iš atitinkamo kliento kortelėje nurodyto pagrindinio sąskaitos adreso.

Banko miestas imamas iš banko kortelės, o banko šalis nustatoma pagal banko SWIFT kodą.

Ši taisyklė taikoma ir tarptautiniams mokėjimams. Papildomų nustatymų nereikia.

Banko išrašų importas

Banko išrašo mokėjimų atpažinimo taisyklės

Banko konfigūravimas aprašomas kiekvienam bankui.

SEPA banko importui naudojami du sisteminiai parametrai:

• “SEPA imp. kliento parinkimas” - šiame parametre aprašomi kliento atpažinimo būdai:
  • pagal įmonės kodą;
  • pagal atsiskaitomosios sąskaitos numerį;
  • pagal ankstesnius mokėjimus;
  • pagal kliento pavadinimą.
• “SEPA imp. sąskaitų parinkimo konfigūracija” - šiame parametre aprašomi bankai, mokėjimo operacijos, mokėjimo dokumento tipai. Pagal tai importo metu atpažįstama ši informacija.

Banko išrašų Importas (tiesioginis)

Apskaita → Skolos ir mokėjimai-> Mokėjimai

Tiesioginis banko išrašų importo pagrindiniai žingsniai:

1. Spaudžiamas mygtukas "Ryšys su banku" , toliau "Importuoti išrašus"
2. Pažymimos sąskaitos, kurias norima sinchronizuoti, spaudžiama "Importuoti".
3. Importuojama informacija iš pasirinkto failo, kiekvienas mokėjimas apdorojimas pagal nustatytas atpažinimo taisykles.

📄 Daugiau informacijos: Tiesioginis ryšys su banku (Importas)

Banko išrašų Importas (SEPA - XML)

Apskaita → Skolos ir mokėjimai-> Mokėjimai

SEPA banko importo pagrindiniai žingsniai:

1. Konkretaus banko internetinėje bankininkystėje suformuojami XML failai ir išsaugomi darbo vietoje.
2. Mokėjimų operacijų lange spaudžiamas mygtukas "Sukurti naują" ir pasirenkama “Importuoti iš banko (SEPA - XML)”.
3. Užklausos lange pažymima kokio tipo įrašai (“Įplaukos”/”Išmokos”) ir kokio tipo dokumentai (“Dokumentai” ir/ar “Sąskaitos (mokesčiai)”).
4. Importuojama informacija iš pasirinkto failo, kiekvienas mokėjimas apdorojimas pagal nustatytas atpažinimo taisykles.

Palaikomi banko išrašų importo XML formatai:

• camt.052.001.02
• camt.053.001.02
• camt.053.001.12

Dublių tikrinimas importo metu

Importuojant banko išrašą tikrinama, ar išmokos nesidubliuoja su sistemoje rankiniu būdu suvestomis išmokomis:

• jeigu sistemoje ir banko išraše nurodytas mokėjimo identifikatorius (EndToEndId) ir sutampa suma, toks įrašas laikomas jau esančiu sistemoje ir neimportuojamas;
• jeigu mokėjimo identifikatorius (EndToEndId) nenurodytas, tikrinamas „Dokumento Nr.“, „Operacijos data“, „Banko sąskaitos numeris“ ir „Suma“ derinys.

Kai mokėjimas iš XML importuojamas pirmą kartą, sistemos mokėjime išsaugomas banko transakcijos ID. Atpažįstant jau importuotus mokėjimus, kartu su banko transakcijos ID ir kitais esamais atpažinimo kriterijais tikrinama mokėjimo suma valiuta. Tai leidžia atskirti mokėjimus, kurių banko transakcijos ID sutampa, bet sumos skiriasi, ir nepraleisti jų kaip dublių. Jeigu išmoka buvo eksportuota į banką iš sistemos ir importuojant banko išrašą ji atpažįstama, mokėjime užpildomas banko transakcijos ID. Pagal jį galima matyti, kad išmoka jau patvirtinta banke. Jeigu banko kortelėje įjungtas požymis „Netikrinti banko operacijos ID“, banko transakcijos ID netikrinamas, todėl galimas dokumento dublis.

Praktiniai pavyzdžiai

Mokėjimai: Mokėjimo metodai

redakcija 2026-09-07